당국은 캘리포니아 기업가 Gina Champion-Cain이 주류 면허 신청자를 중심으로 한 대규모 폰지 사기로 3억 5천만 달러 이상을 벌어들였다고 밝혔습니다.
외부에서 Gina Champion-Cain은 성공적인 샌디에고 기업가이자 번창하는 레스토랑과 소매점 그룹을 보유한 부동산 개발업자로 보였습니다.
그러나 그 이미지는 신기루에 불과했다.
실제로 당국은 Champion-Cain이 총 3억 5천만 달러가 넘는 대규모 Ponzi 사기에서 훔친 돈을 사용하여 그녀의 호화로운 생활 방식과 사업에 자금을 지원했다고 말했습니다. 최신 에피소드에 따르면 역사 CNBC의 '아메리칸 그리드' 화요일 방송.
Champion-Cain이 1980년대 후반에 미시간에서 샌디에이고에 도착했을 때 그녀는 성공적인 부동산 개발업자가 되는 꿈을 품고 자신의 회사인 American National Investments를 설립했습니다.
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“그녀의 야망은 유명해지고 싶었던 것 같아요. '부동산 개발을 선택하면 꽤 유명하고 그들은 당신에 대한 기사를 쓰고 당신이 옳다면 많은 돈을 벌 수 있다는 것을 이해해야 한다고 생각합니다.'
Champion-Cain은 팟캐스트, 텔레비전 인터뷰, 정부 회의에 등장하면서 샌디에고 시내와 정치 현장에서 빠르게 고정 고정물이 되었습니다.
부동산 관리자인 하워드 그린버그는 이렇게 회상했다.
그러나 Champion-Cain은 그녀가 묘사하는 이미지만큼 성공적이지 않았을 수 있습니다.
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'나는 그녀가 개발자라고 주장한 많은 종류의 프로젝트가 그녀가 아니었고, 그녀가 주식 파트너라고 주장한 고층 고급 콘도미니엄이 아니라는 것을 조금씩 배웠습니다. 그녀는 그렇지 않았습니다.' San Diego Tribune의 비즈니스 기자 Weisberg는 'American Greed'에 말했습니다. '여러 면에서 그녀는 자신이 한 것보다 훨씬 더 많은 일을 했고 자신을 홍보하는 데 능숙하다고 사람들을 속였습니다.'
2008년 경기 침체가 닥쳤을 때 Champion-Cain은 상업 개발에서 다른 벤처로 전환하려고 노력했습니다.
전 미국 검사 보좌관 Drew Galvin은 Champion-Cain이 자신과 가족을 부양할 수 있는 '절망'을 느꼈고 거짓말을 기반으로 한 대규모 폰지 사기를 개발했다고 말합니다.
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이 제도는 주류 면허 신청자를 중심으로 이루어졌습니다. 일반적으로 바 또는 레스토랑 소유주가 이전 소유주로부터 주류 면허를 양도하는 경우 캘리포니아 주 알코올 음료 관리부(ABC)가 이전을 승인하거나 거부할 때까지 주류 면허 비용 전액을 에스크로 계정에 지불해야 합니다.
“매우 비쌀 수 있습니다. 지역에 따라 다르고 면허 유형에 따라 다르지만 수만 달러가 될 수 있으며 ABC가 주류 면허 이전 신청을 승인하거나 거부할 때까지 그대로 있습니다.” 변호사 Mark Cramer가 말했습니다. 나중에 Champion-Cain을 고소한 투자자를 대표합니다.
Champion-Cain은 일련의 투자자로부터 돈을 빌려주고 에스크로 계좌에 돈을 넣어 식당 주인에게 도움이 될 것 같은 프로그램을 만들기로 결정했습니다. 그 대가로 ABC가 신청서에 무게를 두자 Champion-Cain은 소유자가 돈을 반환할 뿐만 아니라 대출에 대한 이자를 지불할 것이라고 말했습니다.
투자자들에게는 위험이 거의 없는 기회처럼 보였습니다. 왜냐하면 그들은 돈이 설립된 소유권 회사가 운영하는 에스크로 계정에 안전하게 보관되고 있다고 믿었기 때문입니다. 에스크로 계정에 대한 자금 조달을 연기할 수 있으므로 투자자로부터 돈을 빌릴 필요가 없습니다.
대신 당국은 Champion-Cain이 새로운 투자자들로부터 얻은 돈을 기존 투자자들에게 상환하는 동시에 자신의 사업과 생활 방식을 지원하기 위해 자신의 자금을 횡령했다고 밝혔습니다. 미국 검찰청은 2021년에 .
'모든 것이 환상입니다.' Cramer가 'American Greed'에 말했습니다. '처음부터 이것은 사기 계획으로 부화한 것 같습니다.'
2012년부터 7년 동안 당국은 Champion-Cain이 투자자들로부터 거의 3억 5천만 달러 이상을 벌어들였다고 말했습니다. Galvin은 다른 투자자들에게서 받은 돈으로 일부 투자자들에게 갚았지만, 그녀의 투자자들은 총 1억 8천만 달러 이상을 잃었다고 말했습니다.
한편 Champion-Cain은 그 돈을 샌디에이고 전역의 소매 서핑 및 해변 상점과 마구간 레스토랑의 프랜차이즈 자금으로 사용했습니다.
이 계획을 계속 진행하기 위해 그녀는 문서를 위조하고 서류를 위조했다고 당국은 말했습니다.
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그녀는 나중에 증언에서 그녀의 계획이 그녀가 빚진 투자자들에게 갚을 충분한 돈을 벌기 위해 그녀의 회사를 공개하는 것이었지만 그녀는 결코 기회를 얻지 못할 것이라고 증언했습니다.
Champion-Cain은 2020년에 체포되었고 증권사기, 공무집행방해, 공모 등의 혐의로 현재 15년형을 선고받고 복역 중이다.
감동적인 이야기에 대해 자세히 알아 보려면 다음을 확인하십시오. '아메리칸 그리드' 화요일 오후 10시 CNBC의 ET/PT.
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